皆さん、こんにちは
毎月恒例投資報告のお時間です。
あと一年と八ヶ月で五年間の報告が完了すると思うと月日が過ぎていく速度に当方はついていけていなさそうです。
では、見ていきましょう。
五月ですが、前回1136万円に対して1219万円
えっ？？？ 20万の投資分を差し引いたとして、63万円のプラスです。前回も60万超えしてたので二ヶ月で100万以上プラスになってますね。
総プラスがまさかの400万円を超えました。
毎月20万の投資なので、五年間無利子だったら1200万です。残り400万の投資資金を残して1200万達成しましたね。新NISAの枠でいえば三分の二です。
単純な算数になりますが、暴落や上昇しなかったとしても1600万が確定した状態です。このまま成長を繰り返せば1700万、相当相場が良ければ1800万も見えてくるかもしれません。
さすがに2000万は厳しいだろうなというのが私の予測です。もちろん何があるか分からないので、可能性はあり得るかもしれないですが、あと一年八ヶ月でさらにプラス400万乗せるのは現実的ではないでしょう。とはいえ、2000万がすぐそこまで見えてきましたね。
2000万あれば所謂老後資産が完成するというやつですね。あの2000万ですが、老夫婦が割と贅沢した場合の金額らしいです。ただインフレ率を加味して3000万くらい様子しておけば老後は心配ないんじゃないでしょうか？ 当方は新NISAを実はそこまで誠意的に埋めてないんですよね。意外かもしれません。投資史上主義の私ですが、実際１５分の1くらいしか埋まってないんじゃないかと思います。
これなんですけど、実は単純に計画があって、新NISAは保険として積立を行ってます。予測値として65から70くらいで埋まり切る予定です。だから最短五年で埋め切る人たちからするとナンセンスな戦術を取っていると思われることでしょう。
もちろん、新NISAをさっさと埋めきって非課税で資産を積み上げる。これが現時点で最強の投資戦略の一つであるという事は私も重々承知です。ただ私の場合は三本柱で戦術を組んでるんですよ。とある投資が一番資産形成が進んでおり、それの段階により投資額を減らし、新NISAの方に割り振っていくみたいな感じです。新NISAの資産は死ぬまで使うか分からない資金にしようと思ってます。
要するに他資産で贅沢が少々できる金額があり、何らかの問題が生じた際、2000万前後の非課税資産をプールさせておくという完全防御スタイルです。もちろん、この戦略は現在の税率に対して行える手法の為、政府が新NISA以外の投資の税率を上げるとなると、ここは戦術を変える必要があるんですけどね。
正直、5000万と持ち家があればあとは副業しながら好きに生きていく事は今の世の中余裕です。こちらを見てくださってる方々でどんな投資をしているのか？ 新NISAを初めているとかあれば教えてくれれば嬉しいです。ちなみに、私は批判もしないしアドバイスもしないです。なぜなら、投資を初めている時点で、それを継続している時点であなたの勝ちです。投資をしない日本人と投資をした日本人。十五年前のイギリスによって歴史が証明しています。
インフルエンサーが五年で新NISAを埋めると言っていることに踊らされないで頑張って欲しいです。もちろんできればそれが一番いいんですよ。しかし月々30万を入れるのは結構厳しいです。20万でも10万でも5万でも3万でも1万でも、何なら百円からでもいいです。人それぞれの歩のスピードがあります。まずは投資継続という壁を突破すれば自ずと比率がわかってくるでしょう。
今年中に1400万に届きたいなーとか思いながら来月の報告を楽しみにしてくださいね。
ではでは再見、拝拝！
次回、光秀死す！