長期金利
2024年2月2日(金)、米国市場は長期金利の低下を受けて反発
〜市況概況より抜粋〜
米長期金利の低下を受けて高PER(株価収益率)の銘柄に買いが入った。
10年長期国債と言いますから、10年以上の債券の利回り、くらいの知識しかありません。ではChatGPTで深堀してみたいと思います。
■質問:長期金利とは→もう少し詳しく説明をお願いできますか
もちろんです。長期金利は、通常、債券やその他の金融商品の長期の期間にわたる利回りを示します。債券は、発行者(政府、企業など)が一定期間後に元本を返済することを約束し、その間に投資家に対して利息を支払う金融商品です。これにより、投資家は債券を購入することで一定の利益を得ることができます。
長期金利は、債券の利回りに直結しています。一般的に、債券の価格と利回りは逆相関関係にあります。金利が上昇すると、新しく発行される債券の利回りが上昇するため、古い債券の価格は下がります。逆に、金利が下がると、債券の利回りが低下するため、古い債券の価格は上昇します。
長期金利の変動は、経済の状態や金融市場の期待に基づいています。景気が好調な場合、中央銀行はインフレの抑制を目的として利上げを行うことがあり、これが長期金利の上昇につながります。逆に景気が不況に陥ると、中央銀行は利下げを行い、これが長期金利の低下に寄与することがあります。
金利の変動は投資や経済活動に大きな影響を与えるため、投資家や企業は金利の動向を注意深く観察し、将来の金融状況を予測する際に重要な指標として利用します。
●考察
企業や国が利率を提示して、これくらいで○年間お金貸してください。これが債券です。
債券Aを買ってみたとします。
もし企業や国が、もっとお金を貸して貰える人を探していたなら、
「金利を3倍にします。だから誰かお金を貸して!」
こうなると、今手元にある債券Aよりも、金利が3倍になった債権A’のほうが魅力的です。
金利が上がると、現在の債券の価値は値下がりします。日本は今、金利をあげるべきかという話があります。この金利の話だけで考えてみると、日本国債は値下がりをするということになりますね。でも10年国債は変動金利なので、金利が高くなれば、自動的に金利も高くなります。
ですが住宅ローンなどの変動金利だと、返済する金額は高くなります。
金利が上がることも、良し悪しがあるということですね。
おまけ
米国の長期金利は日本よりも高いです。
In the United States, long-term interest rates are higher than Japan.
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