資産運用日記

新NISAに備えて準備！

はじめましてKAZUです。

みなさんは来年から始まる新NISAの投資準備できていますか？

私は積み立て枠の設定を終えたので、どのように設定をしたのか紹介したいと思います。

楽天経済圏にどっぷりと浸かっている私は、もちろん証券会社も楽天証券です。

となると、投資信託の選定は楽天ポイントを貰えて、かつ低コストファンドの「楽天・オールカントリー株式」か「楽天・S&P500」になってくるわけで…。

悩んだ結果「楽天・オールカントリー株式」にすることにしました。

オールカントリーでも米国比率が大きいんだろうけど、資産の大半を突っ込む超長期運用だし全世界に分散させといた方がいいかなということでこちらにしました。

新しくできたファンドということで不安もありますが、よっぽどの事がなければここへ全力投入していこうと思っています。

毎月の積立金額は積み立て枠の年間上限120万になるように月10万としました。

毎月1日にクレジットカード積み立てで5万円、16日に楽天キャッシュ積み立てで5万円とする予定です。

両方とも1日でもよかったのですが「分散させた方がドルコスト平均法ってやつ的にはいいのか？」と思ったのでこのような感じにしました。

楽天でクレジットカードと楽天キャッシュの2つを使って5万ずつ積み立て投資をすることで、投資枠の120万円全額に対して楽天ポイントが0.5％付くので、積立投資をするだけで年間6000ポイントをゲットできちゃいます。

これにプラスして残高プログラムで、投資額の0.017％のポイントが貰えます。

まぁ、これに関してはどこかのタイミングで無くなってしまいそうな気がしていますが…。

投資額100万に対して年間170ポイント貰うことができるので、満額の1800万まで投資額がいけば、年間で3060ポイント上乗せされる計算ですね。運用益で運用総額が増えていたらもっと貰えるのかな？

投資枠を使い切るまでは積み立てでの6000ポイントと投資残高によるポイントが貰え、満額まで達したら残高に応じたポイントが貰える。

私は楽天ポイントをお金と同じようにとらえているので、正直投資するだけで収入が数千円増えるのはありがたいですね。微々たるものですが、ガソリン代1月分と考えると大きいです。

そして成長投資枠では、年間50万ぐらいまでを限度に株を買い足していく予定です。

今まで一般NISAで投資に使っていた120万を、新NISAでは積み立てに全振りしてしまうのでお金が足りない！足りないなら稼げばいい！

という感じで今年から始めた副業で稼いだ約50万！来年からも同じぐらい副業で働けば50万ぐらいになると思うので、年間投資額は170万になる予定。

おおよそ11年で1800万の枠は使い切ってしまうことになりますが、そうしたら株を売却&買戻しで特定口座へ移し、最終的には積み立てでNISA満額の1800万になるように調整をするつもりです。

まずはこれから積み立て額1800万までの15年間は本業&副業でがむしゃらに働きひたすら投資。

それ以降は仕事量を減らしてセミリタイアみたいな感じでまったり過ごしたいなぁと考えています。（15年後は48歳）

私の未来がどうなっていくのか…？

そもそも、この投資計画でセミリタイアできるのか？

資産運用日記、よければ見ていってください。（月1回更新です。多分…）